누군가를 고용하여 귀하의 금융 포트폴리오를 관리하는 것은 부자만이 필요로 하거나 감당할 수 있는 서비스처럼 보일 수 있습니다. 그러나 투자 관리의 핵심은 귀하의 돈을 최대한 활용하는 것입니다. 포트폴리오에 얼마나 많은 돈이 있든 모든 달러가 최적화되도록 보장하는 것이 중요합니다 한정승인비용.
투자 관리의 정의
투자 포트폴리오 또는 금융 자산의 집합을 관리하는 것을 투자 관리라고 합니다. 여기에는 자산 매수 및 매도, 단기 및 장기 투자 계획 수립, 포트폴리오 자산 배분 관리, 세무 전략 개발이 포함될 수 있습니다. 투자 관리 작업은 개별적으로 또는 투자 관리자의 도움을 받아 수행할 수 있습니다.
고객의 투자를 모니터링하는 서비스에 대한 다른 용어로는 포트폴리오 관리 및 자산 관리가 있습니다. 그러나 투자 관리에는 포트폴리오의 개별 자산을 관리하는 것 이상이 포함됩니다. 포트폴리오가 고객의 목표, 위험 허용 범위 및 재정적 우선순위와 일치하도록 하는 것도 포함됩니다.
투자 관리 서비스를 이용하려면 어떤 절차가 필요합니까?
대부분의 투자 관리 사업은 귀하가 자사 또는 자사가 활용하는 중개 회사를 통해 계좌를 개설하도록 요구합니다. IRA, 과세 중개 계좌 또는 이전 고용주의 계획에 있는 은퇴 계획 자산과 같이 다른 사업에 기존 계좌가 있는 경우 자금을 이체하는 데 도움을 줄 것입니다.
투자 선택에는 여러 요소가 영향을 미치는데, 그 시작은 귀하의 재정적 목표(은퇴, 학교, 상당한 구매)와 시간 틀입니다. 또한 투자 관리자가 귀하의 위험 허용 범위 또는 투자 수익과 주식 시장 변화에 견딜 수 있는 능력을 결정하는 데 도움이 되는 질문을 받게 됩니다. 시장 상황, 과거 실적, 세금 효율성, 투자 수수료는 모두 관리자의 투자 계획에 영향을 미칩니다.
투자 관리자는 정확히 무슨 일을 하나요?
투자 관리자는 고객을 대신하여 투자 포트폴리오를 관리하는 개인 또는 법인입니다. 투자 관리자는 고객의 목표를 충족시키기 위한 투자 계획을 개발한 다음, 해당 접근 방식을 사용하여 고객의 포트폴리오를 주식 및 채권과 같은 다양한 형태의 투자로 분할하는 방법을 결정합니다. 관리자는 필요에 따라 고객을 위해 이러한 투자를 매수 및 매도하고 포트폴리오의 전반적인 성과를 평가합니다.
일부 투자 관리자는 또한 재무 기획자이며, 현금 흐름 관리, 세금, 보험 및 재산 계획과 같은 분야에 대한 포괄적인 재무 조언을 제공합니다. 다른 사람들은 순자산이 많은 고객과 협력하여 재무 기획 및 투자 관리 요구 사항을 충족하고 변호사 및 회계사와 같은 다른 전문가의 서비스를 조정합니다. 이를 일반적으로 자산 관리라고 합니다. 자산 관리에는 투자 관리 외에도 재산 및 세금 계획, 회계 서비스 및 은퇴 계획이 제공됩니다. IRA에 대한 투자를 선택하는 데 도움이 필요한 경우 투자 관리가 도움이 될 수 있습니다. 자산 관리가 과도할 가능성이 큽니다.
자신의 투자를 관리하는 방법
돈을 다루는 데 있어서는 두 가지 옵션이 있습니다. 직접 하거나 아웃소싱(그리고 서비스 비용 지불)하는 것입니다. 직접 투자를 다루고 싶다면 어떤 계좌에서 투자하고 싶은지, 어떤 유형의 자산에 투자하고 싶은지, 얼마를 투자하고 싶은지 결정해야 합니다.
귀하의 돈을 대신 관리해 드립니다.
투자 관리를 아웃소싱하고 싶다면 몇 가지 옵션이 있습니다. 다양한 형태의 투자 관리 서비스와 관련된 이점, 단점 및 일반적인 비용은 다음과 같습니다.